「明明賺得不少，為什麼總覺得存款沒增加？」
可能因為你的資產被「人情保單」給綁架了！
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很多台灣人都有一個共同的煩惱：
親戚在做保險，不買不好意思
朋友在推銷，捧場一下沒關係
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結果，保單繳費單一疊，卻在你最需要的時候
❌ 理賠不夠用：買了一堆卻賠不到自費藥物
❌ 預算被卡死：想投資卻發現現金流全卡在低效能保單裡
❌ 稅務雷區多：不知道現在的大額保單，早就被國稅局盯上
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這是一場小白也能輕鬆聽懂的資產覺醒課
拒當人情保單的提款機
實戰教學讓你守護資產、優化現金流、預留稅源一次學會
𓆸 時間
2026/ 3/ 28 (六) 10:00-15:00
*中午 12:00-13:00 午休一小時
💡 小提醒
✨ 若家老師會提前半小時在現場等大家，歡迎早點來先交流暖身 😊
✨ 最晚請提前 10 分鐘到教室報到
𓆸 地點
Happ. 小樹屋 -棕櫚 (暫定)
板橋府中捷運站附近
實際上課地點將於開課前 3 天以 Email 寄送通知，報名成功後敬請留意信件資訊
𓆸 課程四大核心模組
① 拆解「捧場」的代價：機會成本與沉沒成本
分析因為「捧場」親戚朋友而塞進保單的錢，每年讓你損失多少投資標的的複利？教你如何優雅地處理人情保單，將預算重新配置到更有優勢的資產
② 打造「衝刺期」的防護網：用小錢換大理賠
保險是防護網，不該是財務壓力。分析新型保單如何用「最低的保費」開出「最高的保額」。確保在風險發生時，理賠金能完全覆蓋「最尖端、最符合效益」的自費治療，而不是看著帳單嘆氣
③ 資產活化與配置：讓錢回到資產位子
檢視目前保單，將「消費型保費」壓到最低。把省下來的錢配置到高收益資產，實現生活品質的提高與人生夢想的達成。教你建置備用金，在保護資產的同時，如何建構一個具備流動性的緊急資金池
④ 家族傳承的「稅務盾牌」：把稅金轉嫁給保險公司
你辛苦賺的錢，不該有一半留給國稅局。教你如何規劃保單，讓「繳稅」這件事變成保險公司的責任。如何透過保單指定受益人做好資產分配，解決子女爭產問題，並確保資產能夠「留得多、分配好、用得久」
𓆸 課程三大核心保證
▪ 輕鬆 ▪ 專業 ▪ 零推銷
【小白友善】
用直覺圖解取代法律術語，聽完具備與業界業務員深度討論細節的能力
【助教全程陪跑】
現場配置專業助教，即時解答疑問，確保你聽得懂、跟得上、做得出來
【純粹教學，零推銷】
承諾現場不銷售任何保單，讓學習回歸純粹的資產診斷與邏輯建立
𓆸 現場實作你將學會 6 大能力
①【現場實作】找回消失的保單
不知道買了什麼？保單找不到了？我們會帶領大家透過公開系統，查詢名下所有保單讓資產現狀瞬間清晰
② 精算風險額度
根據市場現況，精確算出守護家人的保障「底限」，不再憑感覺投保
③ 解鎖資金流動性
打開「錢被鎖死」的枷鎖。教你合法調度資金，讓保單成為靈活資產
④ 錯誤規劃的解套策略
針對買錯或不符預期的保單，教你利用專業工具進行「止損與解套」
⑤ 資產保全與傳承分配
學習如何精確執行傳承指定，確保你的意志能完整落實
⑥ 預留稅源與稅務佈局
教你利用保單預留稅源，避開實質課稅地雷，安全傳遞財富
假如你有興趣但想再考慮一下下...邀請你先觀看我們的前導課程它將幫助你判斷實體課是不是你需要的內容 ◡̈
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✨ 影片觀看重點： 如何辨識保障盲點 ＋ 市場優質商品的配置邏輯
♡ 若家老師想跟大家說：
「保險不該是讓你壓力大的負擔，而是你在人生衝刺時，那個讓你敢於冒險的防護網。我們要做的是，用最少的成本，換取最完美的守護。」
𓆸 課程Q&A
Q1 / 我真的完全不知道我保了什麼，這樣也可以參加嗎？
這正是這堂課的價值！我們會分享保險配置的觀念和案例，幫你把遺忘、不知道的保單通通找回來
Q2 / 課程中真的不會推銷產品嗎？
絕對不會。現場配有助教輔助學習，但不賣商品。我們的目標是讓你成為自己的財務顧問
𓊆 注意事項 𓊇
⚠ 報名學員注意
為了確保你在這堂課能獲得最大效益，需事先準備好以下物品
• 攜帶手機/筆電：我們將現場操作公開查詢系統，助教將在旁協助你找回所有「失蹤」的保單
• 準備自然人憑證/健保卡：方便現場快速進行系統驗證與資料調閱
• 空出你的大腦：忘掉過去被強迫推銷的陰影，這裡只有專業知識與資產主權的奪回
⚠ 學員篩選：這堂課並不適合所有人
• 只想丟責任： 想把保單丟給別人決定，自己完全不想思考的人
• 意識懶散： 習慣性依賴他人，不願主動建立識讀能力的人
• 不願面對： 明知保單有缺口，卻選擇繼續視而不見的人
