全球資產配置是指將資金分散投資於不同國家、地區與多種資產類別（如股票、債券、房地產、商品等），藉此降低單一市場或資產波動帶來的風險，同時把握全球市場的成長機會。其核心理念在於「風險分散」與「收益優化」，最終目標是提升資產的長期穩定回報。
隨著全球化與資本流動加速，單一市場已無法完全滿足投資者的需求。新興市場的高速成長、成熟市場的穩健回報，以及各產業的跨國發展，讓投資必須具備全球視野，才能避免被局限在本地市場風險中。全球視野意味著能看見更多元的投資機會，並在市場波動中保持資產組合的平衡與韌性。
▍課程介紹
全球資產配置的好處包括：
風險分散：投資於不同國家、地區和資產類別（如股票、債券、房地產、商品等），可降低單一市場或資產波動的風險。例如，當某國股市下跌時，其他市場可能表現穩定或上漲。
捕捉全球機會：參與新興市場的高增長潛力或成熟市場的穩定回報，獲取多元化收益來源。例如，科技股在美國表現強勁，而新興市場可能提供資源類資產機會。
對沖貨幣風險：持有不同貨幣計價的資產，可減輕本國貨幣貶值或通脹的影響。例如，配置美元或歐元資產可對沖人民幣波動風險。
提高長期回報：通過配置不同市場和資產類別，優化風險調整後的回報，實現財富的長期增值。
應對地緣政治與經濟不確定性：全球配置可減輕單一國家政策變動、經濟衰退或地緣衝突對投資組合的影響。
靈活性與流動性：全球市場提供更多投資工具和流動性選擇，方便根據市場變化調整配置。
滿足國際化需求：為海外教育、移民、旅遊或商業活動提供資金便利，匹配個人或企業的全球化生活方式。
需要注意的是，全球資產配置涉及跨境投資的複雜性，如稅務、匯率波動、監管差異等，建議與專業顧問合作以確保策略有效執行。
▍課程適合誰來參加？
高淨值人士與家族辦公室：財富規模較大，追求長期財富保值增值，通過分散投資降低單一市場風險。
機構投資者：如養老基金、對沖基金等，需穩定回報並對沖市場波動，全球配置可提供多元化收益來源。
尋求風險分散的投資者：希望降低國內市場或單一資產類別的風險敞口，例如股市、債市或房地產波動。
追求長期資本增值的投資者：看好全球經濟成長機會，想參與新興市場或成熟市場的增長。
對沖貨幣風險的人群：持有大量單一貨幣資產，擔心貨幣貶值或通脹，通過配置美元、歐元等資產對沖風險。
有國際化需求的個人或企業：如有海外教育、移民、旅遊或生意需求，需持有外幣資產以應對未來支出。
專業投資者或財富管理者：具備一定投資知識，能理解全球市場動態，願意通過研究和配置捕捉跨國機會。
全球資產配置需要考慮風險承受能力、投資目標、流動性需求及稅務影響，建議諮詢專業理財顧問以制定個人化策略。
▍講師介紹 / 李殷廣
【使命】協助身邊朋友，透過財商學習、優質理財工具，創造財富自由、富貴傳承的幸福人生。
【現任】
1. IFA 獨立財務顧問
2. GROW168 創富系統 財商教練
3. 愛發財富有限公司 創辦人
4. MG控股集團有限公司 副總
5. 社團法人新北市展望同心會 理事長
6. 社團法人台北市國際工商經營研究社 監事專業資格
▍可以學到什麼？
一、知識面
- 全球資產配置的基本概念與核心原理：了解為什麼「分散」不只是降低風險，更是長期增值的必要策略。
- 不同投資者的配置需求：認識高淨值人士、機構投資者、一般投資人、以及有國際化需求者的差異化策略。
- 全球市場趨勢：掌握當前全球經濟格局，包括新興市場機會、成熟市場優勢、以及地緣政治與貨幣風險。
二、技能面
- 如何設計一個全球投資組合：學習在股票、債券、房地產、商品與貨幣資產中進行配置。
- 風險管理與對沖方法：學會如何透過多幣別資產、跨市場工具來降低不確定性。
- 實務分析能力：能評估自身或客戶的風險承受度、投資目標與流動性需求，並轉化為可執行的配置方案。
三、應用面
- 案例研究：透過真實的市場案例，理解不同時期與區域的資產配置策略。
- 投資工具應用：熟悉ETF、基金、結構性產品等全球配置工具，學會靈活運用。
- 制定個人化策略：能根據自身背景（資產規模、人生階段、國際需求）設計出合適的資產配置。
四、心態與格局
- 建立全球視野：不再只關注單一市場，而是用國際化思維看待資產增值。
- 長期思維：理解資產配置的複利效應與長期回報價值。
- 主動行動：學會如何在不確定的環境中，持續調整與優化自己的投資策略。
▍課程資訊
時間：2025.11.12 (一) 19:30~21:00
地點：此活動為線上活動，購票後可於票券頁進入直播連結
費用：RICHARK【線上課程】僅開放乙次免費票券，採審核制度；經工作人員審核後，若曾報名過其他堂RICHARK【線上課程】者，則不適用免費票券！需成為RICHARK網路會員方能使用【免費票券】
