活動源起：
地政士(代書)在台灣社會傳承的角色上，屬歷史悠久、角色親民，法理、稅務通曉具多元價值，是資產傳承者的最佳依賴對象。而不動產佔台灣資產者的大宗，房仲是買賣不動產的守門員與引薦者；保險做為資產分配與稅源準備的工具，堪稱最佳後衛。
在傳承的路上，以上三者皆俱功能。如何運用得當，在於置高點-圓滿傳承、家和萬事興。大河資產健檢積累二十年辦理繼承的經驗、歷經八年沉潛涵養資產健檢，與推廣資產健檢講座的經驗，爾今學以致用，磨劍、用劍，分享予您。
課程須知：
- 本活動為付費課程，繳費完成且經確認帳號後5碼後，方完成報名。
(繳費資訊請見活動頁面最下方) - 日期：5月19日(日)及5月26日(日)
- 時間：9:00-17:00；中午提供午膳
- 地點：犇亞會議中心209教室；台北市松山區復興北路99號2樓
- 課程當天聯絡電話：0965-573-828 郭先生(Simon)
- 請確實填寫可聯繫之手機及Email，以確保能收到課前通知及報名成功通知信。
課程對象：
- 一年以上不動產相關從業人員
- 三年以上保險業相關從業人員
- 執業三年以上的地政士
- 對資產傳承感興趣的學員
課程價值：
- 課後資產健檢，提供一小時免費(諮詢費5000元/時)諮詢
- 課後輔導學員開發講座，限額20名學員
- 開發講座後協同經營，學以致用
- 資產健檢協作，跨產業、跨資產作戰
- 個人專屬蓋洛普優勢Top5分析報告
課程介紹：
每一堂課程，講師都以實際案例，依每個家庭的故事來解析法理，深入淺出的帶您認識傳承的客戶屬性（KYC-Know Your Customer）教您服務您的頂級客層，手把手研議對策，看見客戶隱藏的問題！直搗客戶的需求，朝著成交邁進！
- 客戶屬性分析: 深入研究不同客戶類型，盤點客戶整體的資產屬性與級距、明白資產者與家庭成員間在傳承路徑上的不同思惟，深入探索每個家庭的每個故事。
- 對策制定&需求探索: 客戶累積的資產，傳承的路上障礙重重！稅賦？分配！公平？活化？子女躺著不努力了。在每一次與客戶的交談中，取得優勢。直指客戶的問題點給予對策。
第一堂：資產健檢綜觀
- 資產健檢三步驟
- 我有什麼資產-起點：評估目前資產狀況，包括資產種類、級距、價值和風險; 理解家庭成員的需求分析，包括家庭成員、年紀、疾病和需求及稅賦負擔能力。
- 我想要去哪裡-終點：確定資產傳承的目標和未來需求！？包含資產者的期待！與子女的意願？使之能夠達到這些目標。
- 我如何到那裡-路徑：制定和執行適當的策略和計劃，以實現資產傳承的目標。
- 我有什麼資產-起點：評估目前資產狀況，包括資產種類、級距、價值和風險; 理解家庭成員的需求分析，包括家庭成員、年紀、疾病和需求及稅賦負擔能力。
- 資產健檢四核心
- 盤點資產：盤點客戶的資產，包括動產(股票、保單、現金)、不動產(店面、農地、公設地)等，用以理解資產的「屬性」及「可能的稅賦」。
- 做些什麼：了解客戶的需求、明白客戶的問題。資產要走到想要的未來，就要做些行動！找尋對策計劃、避險、優化配置……「您的不決定就是一個決定！」。
- 法理的明白：了解資產傳承會面臨的法理與遊戲規則，避免法理的不明白而涉險，因家族成員的情緒糾葛而誤會。懂得運用法理的明白植入家庭的情感，以期待圓滿的傳承讓「家和萬事興」。
- 預防解＆狀況解：「遇到問題、解決問題」是狀況解，只是有些時侯，狀況解的時間、成本太高，而且會嘆息沒有早日預防。「豫則立，不豫則廢」，提前發現解決潛在的問題和風險，「資產出現意外時，我準備好了」，此為預防解，為自己的資產做好萬全準備。
- 盤點資產：盤點客戶的資產，包括動產(股票、保單、現金)、不動產(店面、農地、公設地)等，用以理解資產的「屬性」及「可能的稅賦」。
- 資產健檢五範疇
- 資產活化力(活化資產)：透過巧思活化資產或植入資源提高資產價值與效益。
- 資產變現力(創造現金流)：現金流是王道，活化資產產生持續的現金流入 。
- 資產續航力(安養信託)：透過信託規劃確保資產如實用在自已與受照顧者的身上。
- 資產傳承力(圓滿傳承)：帶著家和萬事興的願景，圓滿傳承資產，讓下一代之間順利轉移。
- 資產抗壓力(創造稅源)：採取措施減少稅務負擔，準備稅源，確保資產最大限度地流動。
- 資產活化力(活化資產)：透過巧思活化資產或植入資源提高資產價值與效益。
第二堂：房地合一稅
活化力、傳承力、抗壓力
- 何謂房地合一稅？
- 新制(房地合一稅)、舊制度的差異和判讀？
- 面對它、處理它。因應稅賦出現的挑戰？
- 帶著法理的明白處理稅賦在傳承的挑戰。
第三堂：蓋洛普優勢
- 學習它：了解自己的天賦
- 天賦的解密：表面字義，深層思維
- 思維到行為：思維感受，呈現行為
- 喜愛它：欣賞自己的天賦
- 沒有好與壞：項項天賦，都能成功
- 欣賞喜愛它：回溯過往，成就滿心
- 實踐它：運用自己的天賦
- 明確的方向：教練引導，強化天賦
- 練習強化它：時時練習，越練越強
- 成就它：實踐天賦成優勢
- 勤加練習它：時時警覺，紀錄成就
- 慶賀收割時：自我成就，眾人肯定
- 組團隊：互補天賦組團隊
- 知己又知彼：發揮優勢，成就彼此。
- 當責又互補：優勢團隊，勢不可擋。
第四堂：繼承、公同共有與協議分割與配偶財差請求權
活化力、變現力、傳承力、續航力
- 客戶一旦不在了，繼承當下資產的權屬為何！
- 常聽到「公同共有」！它是什麼！動彈不得？
- 子女跟長者借錢！要不要還？後媽要分一半老爸的財產！？
- 有規劃到底有何不同！？有什麼影響！
第五堂：拋棄繼承、遺囑在資產傳承上的運用
活化力、傳承力
- 資產可以要。卻拋棄了！？是擔心自己負債！還是長者欠錢？
- 立遺囑將財產給誰？不給誰？不公？又擔心家庭失和！？保險使圓滿傳承有解！
- 子女信用瑕疵想要繼承財產！？又不要債務纏身？
- 債權人竟然幫我辦理繼承！還查封繼承後的財產！哇…
第六堂：創造稅源-遺產稅
活化力、變現力、傳承力、抗壓力
- 常說預留稅源！到底要預留多少！計算方法為何？
- 農地上種了鐵皮屋！可以免稅？
- 稅賦隨著資產的增加！稅賦而增加了，如何動態管理！？
- 在國稅局的眼裡！股權、不動產、保單…等遺產合計與認定。
第七堂：契約信託、遺囑信託
傳承力、續航力
- 安養信託？不動產信託！保險金信託？契約信託？遺囑信託名詞解釋！
- 契約信託和遺囑信託的不同？案例分析與運用。
- 受託人選身邊的家人！？找銀行要花錢！
- 『從填墓伸出來的那一隻手』-遺囑信託成功失敗案例分析
第八堂：意定監護、法定監護！與安養信託
傳承力、續航力
- 不健康如何買保險！？一個人中風！全家發瘋？
- 我的監護人我自己找！還是讓法院幫您選！？
- 幫失能者領錢，誰動誰倒楣。意定監護實際案例分析。
- 您的不決定 也是一個決定！有尊嚴的將資產用在自己與受顧者身上。
繳費資訊：
- 銀行：玉山銀行板橋分行
- 戶名：大河不動產經紀整合行銷有限公司
- 帳號：1171940031353
