何謂「資金調度」？企業經營的重要基石
資金作為企業經營的重要支撐點，如何調度得宜增加利潤？企業持續經營的重要條件在於財務體質的好壞以及營運收支能力。然而大部分的人都只瞭解利潤比例如何，反而對於籌措資金與調度資金的觀念不甚清楚。一個好的企業經營具備獲利的三要素：現金、存貨及應收帳款。現金流決定企業能否在市場上永續生存；而資金的長短期來源與去路，則決定企業財務的結構與體質狀況。因此，企業財務規劃的專責人員除了要留意自償資金的擴增與改善方法之外，更需要瞭解銀行融資紅線警戒與審查標準，才能真正幫助公司財務的整體規劃免除不必要的風險。
從財務規劃角度切入，評斷企業營運可行性
會計作為企業命脈，不論是新創公司或是一般中小企業，老闆往往關注在如何快速打開市場知名度，賺到豐厚的利潤。當你擁有好的點子或商品時，倘若沒有透過評估營運模式以及財務項目判斷是否可行，容易造成企業滅頂之災。何謂企業的「財務規劃」？是指企業整年度藉由明確的財務優化策略，安排財務預算編制，以提升整體運作。財務規劃主要囊括籌資規劃、投資規劃與收益分配規劃。「籌資規劃」依據公司內外環境與趨勢發展，安排公司籌資目標、結構、原則和渠道等模式進行長期運作。「投資規劃」主要在處理規劃期間的投資目標與規模等問題，讓企業清楚瞭解資金投入的規劃。「收益分配規劃」為企業的收益應與其利益相關者之間所執行的分配，包含債權、公司員工、股東等。
公司如何應對銀行往來，順利獲得「銀行放款」？
正確的企業財務規劃影響著內部營運資金與支出狀況，熟悉公司的資金調度結構與銀行放款，才能有效減少內部隱形成本，創造利潤最大化。有鑑於此，天地人文創旗下天地人學堂特地規劃出「公司資金如何調度？公司財務規劃、資金調度 暨 銀行放款融資實務｜經營實戰班」，邀請到現任桔乘企管負責人親授課程，業師曾任金車集團銷售、會計、財務部門之CFO，長期輔佐鴻海鴻海（深圳）富士康集團、中國移動（多省）分公司、中亞化工等知名企業，同時擔任新加玻新視野管理學院副教授、擅長財務診斷分析與內稽內控、資金調度與融資規劃、經營管理決策等。以多年扎實的實務經驗由淺入深的帶領學員瞭解企業資金調度的操作流程，全面剖析財務規劃的四大核心技能：（1）企業經營的利潤從何而來；（2）公司的財務該如何著手規劃；（3）經營者如何安排公司「資金調度」；（4）銀行往來：探討「企業規模」與「銀行放款」，帶領團隊的情境演練，透過這門課程，協助你瞭解企業的財務規劃實戰技巧與Know-how。
三大學習點：
1. 探討企業資金調度原理，揭示經營成本與財務結構
2. 剖析內部「財務規劃」結構，釐清真實的財務目標需求
3. 深度瞭解企業與銀行往來關係，取得「銀行放款」
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【 課程大綱】
1. 企業經營的利潤從何而來？
#企業追求永續經營的關鍵在於瞭解利潤的產生，以及分析市場的競爭優劣勢，提前為財務機能佈署，降低營運風險。
#企業經營目的只為一件事：投、產、存的價值經營
#正視vs.應對危機：瞭解企業的現況與潛在危機
#全球景氣不佳衝擊，財務機能該採哪些應急&解套方案？
#環境&競爭，改變了B/S、P/L、C/F的變化？
#如何通過高效團隊決策會議，提升團隊合作績效？
#盤點企業經營的6大痛點：業師於課堂介紹企業營運六要件
#實際案例解析：鴻海集團的札根行動vs.3革
#景氣競爭力儀表板：介紹經營3R目標 與 3＄主義
#財務規劃的終極目的為何？解析財務規劃精隨
#財務操盤規劃：探討價值決策規劃的步驟
#賺錢的目標損益決策之選擇模式？
#留意財務狀況的結構 vs. 長短期償債比率？
#個案討論：業師將列舉多個實際案例與學員共同討論
2. 公司的財務該如何著手規劃？
#財務規劃含括企業經營的核心架構，以及預測當前的市場規模和營收目標，擬定適合的財務結構圖表與KPI需求。
#財務規劃的概念與意義：說明財務規劃的基本原理與架構
#財務規劃之內容有哪些：財務規劃環境、總體經濟變化、政府政策調整等
#財務規劃架構：財務總體規畫結構圖、KPI目標需求與基本手法
#如何做好財務規劃？業師介紹所謂的「3對策」
3. 經營者如何安排公司「資金調度」？
#資金調度的目的在於幫助管理者瞭解企業現在到欸來的資金動向，類似於我們所熟知的收支計畫表。
#如何靈活調度財務？
#為什麼要強化資金調度的控制？
#資金調度＋控制的搭配如何？
#掌握金融市場長短期資金供應鏈結構
#資金的配置vs.利用與調度
#資金調度的基本原則與籌措方法：$來=$去；長短期的均衡
#動腦規劃：如何優化企業的流動比率？
#求人不如求己的（資產、負債）內部資金變現措施vs. 規劃策略
#業務部報價AR交易條件的有利 Twd 現金流之選擇？
#AR交易憑證的選擇？業師將說明所謂的交易憑證架構
#解除資金壓力，採行有效的資金調度策略六大步驟
#優質的財務出納在資金調度上之應注意事項
#上市/上櫃公司（長期資金）的籌資方式與時機判斷
4. 銀行往來：探討「企業規模」與「銀行放款」
#資金籌措問題是中小企業常見之問題，原因在於企業規模較小、內部資訊不透明等關係，此單元將由業師說明企業如何順利取得銀行放款步驟與要件。
#銀行放款作業流程該如何進行？
#如何讓銀行看對眼的重要三部曲 ？
#自我檢查企業最適合的融資「三項指標」與「四大警戒線」
#銀行怎樣計算您的各項融資額度？
#如何順利取得銀行貸款？
#銀行角度：有效獲取銀行融資十大技巧
#銀行審核企業貸款額度重點？授信5P？焦點突破？
#借力使力的「十大往來戰術」
#企業與銀行的問題與解決方法？
※ 實際授課內容、順序、師資或有調整，依課程現場為準。
※ 因響應環保，現場不提供紙杯，請自備環保杯。
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名稱：公司資金如何調度？公司財務規劃、資金調度 暨 銀行放款融資實務｜經營實戰班
時間：#01 2021/04/18（日）09：30~12：30，13：30~16：30，共6小時。
地點：天地人空間 (台北市中正區齊東街74號1樓，MAP)
費用：
一般推廣票：每人 4,650 元（原價 7,200 元）
04/15前報名享早鳥優惠：每人 4,200 元（此為活動通限定價）
雙人以上團報票：每人新台幣 3,800 元（原價 超優惠5.3折）
1.報名前敬請詳閱 天地人活動報名延/轉/退規則
2.本課程滿12人開課。開課通知於開課前3日以e-mail寄發，之後報名的學員不再另行通知，開課與否詳見官網頁面
3.本課程於上課時間前30分鐘開放入場
4.課程備有簡易茶水、紙本講義，學員可自備筆、個人筆記、筆電
5.課程皆提供紙本電子發票，於開課當日提供。若需統編，請務必於報名時特別備註「公司統一編號」
6.課程期間歡迎拍照，恕不接受錄影
7.團報優惠：超過6人另有團報優惠，請洽活動聯絡人：forum@tiandiren.tw；02-23960514
8.課程諮詢：週一~週五09:00-18:00請洽：02-23960514；平日晚上或假日請洽：02-23965512
9.合作方案請洽： service@tiandiren.tw
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