【課程大綱】
一、何謂金融往來？
二、企業資金調度的概念
三、企業為何有財務危機的深度解析
四、如何計算及編製資金流量預估表
1、為甚麼要資金預估？
2、資金預估及計算為何有難度
3、一般現金預估的表格
4、資金預估架構及「淨額法」簡介
5、總額法如何計算的範例說明及箇中技巧
6、門市如何預估現金流量的方法
7、預估未來資金流量為何不用電腦化
8、小組研討—一起發想如何預估未來現金流量
五、企業如何找資金
1、錢藏在你公司
2、銀行貸款的三大進程
3、瞭解銀行產品及借款條件
4、中小企業如何與銀行打交道
5、吃不到的直接金融總要有點知識
六、瞭解銀行在想甚麼
七、一些案例探討及分享
八、有錢借錢的資金管理概念
九、找資金前中小企應如何強化經營體質
十、融資額度如何運用及控管實務
十一、一個中小企財務規劃案分享
十二、問題研討及分享
【王牌講師】
李進成
• 現任:鏡越企管公司負責人、財務與行銷專業講師、經營輔導顧問
• 學經歷:
• 淡水工商管理學院-財稅
• 中華工商研究所-副教授
• 大型流通業-財務副總、營業管理部協理
• 世界名牌業務協理、財務協理,上市櫃公司會
計主管、營業副主管、顧問部經理。4000場次內訓及公開班演講經驗。數百家企業財務、行銷、電腦及決策顧問
• 著作:「資金管理靈活術」、「再創行銷市場新春天」、「跨越財務迷失贏戰未來」、「如何透視經營契機」、「成本減半與動態預算方案」、「跨世紀行銷戰將」、「立即成為財務高手」、「數據不能只懂一半」、立即成為財務高手-財報分析篇等九本專著,另有電腦化、商店經營現代化等4本合著
• 曾任經濟日報及16種雜誌有關財務及行銷等之作者及專欄。
【授課對象】
1. 出納人員
2. 剛出社會的職場新鮮人
3. 新創事業的小資老闆需要兼當出納者
4. 對這堂課有興趣的學員
【預期效益】
1. 熟知如何與銀行起建立良好關係
2. 確實掌握資金調度所需的資訊
3. 暸解如何計算及編製資金流量預估表
